Demat Account Kaise Khole | डीमैट अकाउंट खोलने की पूरी प्रकिया और फायदे

यदि आप शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं तो इसके लिए आपके पास डीमैट अकाउंट होना जरूरी है। इसके बिना किसी भी आईपीओ में निवेश करना संभव नहीं है। इसके अतिरिक्त, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड, सरकारी प्रतिभूतियों आदि को खरीदने और बेचने के लिए भी एक डीमैट खाता आवश्यक है। हमारे इस आर्टिकल में हम आपको डीमेट खाते से सम्बधित सभी जानकारी देने वाले हैं जैसे कि Demat Account Kaise Khole वगैरह. साथ ही देंगे डीमैट अकांउट की सभी जानकारियां।

यह खाता किसी भी डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के माध्यम से खोला जा सकता है। डीमैट अकाउंट को लेकर जो पहला सवाल मन में आता है वह यह है कि डीमैट खाता वास्तव में क्या है? तो आपको बता दें कि यह एक बैंक खाते के समान है जहां आप अपने शेयर खरीद सकते हैं और संग्रहीत कर सकते हैं। जिस तरह लोग बैंक खातों में पैसा रखते हैं, उसी तरह किसी भी आईपीओ में निवेश के लिए डीमैट खाता अनिवार्य है। आइए जानें कि यह खाता कैसे खोला जाए।

डीमैट अकाउंट के लिए प्रोसेस (Demat Account Kaise Khole)

जब आप डीमैट खाता खोलना चाहते हैं तो, आपको सबसे पहले एक वैध Depository Participant (डीपी) का चयन करना होगा। यह डीपी कोई बैंक या ब्रोकर या वित्तीय संस्थान भी हो सकता है। ब्रोकरेज की फीस और वार्षिक शुल्क अलग-अलग डीपी के अनुसार अलग-अलग होते हैं। डीमैट खाता खोलने की प्रक्रिया शुरू करने के लिए सबसे पहले अपना डीपी चुनें। फिर, खाता खोलने का फॉर्म पूरा करने और उसे जमा करने के लिए आगे बढ़ें।

खाता खोलने के लिए दस्तावेज (Documents for Demat Account)

डीमैट खाता खोलने के लिए, आपको पहचान प्रमाण के रूप में अपना आधार कार्ड, पैन कार्ड, दो पासपोर्ट आकार की तस्वीरें प्रदान करनी होंगी। इसके अतिरिक्त, आपको अपने बैंक का एक रद्द चेक (Cancelled Cheque) भी जमा करना होगा। इसके बाद, बैंक एक समझौते पर आपके हस्ताक्षर का अनुरोध करेगा, जिसे हस्ताक्षर करने से पहले अच्छी तरह से पढ़ा जाना चाहिए। एक बार सभी प्रक्रियाऐं पूरा हो जाने पर, बैंक आपका डीमैट खाता खोलने की पहल करेगा। इसके बाद, आपको एक क्लाइंट आईडी प्राप्त होगी जिसके द्वारा आप आपना डीमैट खाता लोगइन करने को सक्षम बनाएगी। इसके अलावा, आपको शेयर खरीदने और बेचने के उद्देश्य से एक निर्देश पर्ची (Instruction Slip) भी प्रदान की जाएगी।

डीमैट खाता ऑनलाइन (Apply online for Demat Account)

यदि आप घर बैठे (Demat Account Online Kaise Khole) डीमैट खाता खोलना चाहते हैं, तो संबंधित डीपी की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर शुरुआत करें। इसके बाद डीमैट अकाउंट विकल्प पर क्लिक करें और खाता खोलने की प्रक्रिया को आगे बढ़ाएं। इसके बाद जरूरी दस्तावेज अपलोड करें। इसके बाद, डीपी आपसे कॉल या मैसेज के माध्यम से खाता सत्यापन के लिए संपर्क करेगा। एक बार सभी विवरण सत्यापित हो जाने के बाद, आपका डीमैट खाता खुल जाएगा। अंत में, आपको लाभार्थी आईडी या डीमैट खाता नंबर प्राप्त होगा, जो आपको इस खाते का उपयोग करते हुए शेयर बाजार में निवेश करने की अनुमति देगा।

भारत में डीमैट खाते का इतिहास (Start of Demat Account in India)

1996 से पहले व्यापार, भौतिक रूप से किया जाता था लेकिन SEBI द्वारा डीमैट अकाउंट की शुरूआत के कारण निवेश प्रक्रिया में एक महत्वपूर्ण बदलाव आया क्योंकि इसे डिजिटल कर दिया गया। भारत में सिक्योरिटीज एक्सचेंज बोर्ड द्वारा डीमैट अकांउट जारी करने का निर्णय सबसे साहसी निर्णयों में से एक था, जिससे आम व्यक्तियों के लिए शेयर बाजार में निवेश करना आसान हो गया।

एक डीमैट खाता, जिसे डीमटेरियलाइज़्ड खाते (Dematerialised Account) के रूप में भी जाना जाता है जो शेयर बाजार व्यापार में संलग्न होने के लिए एक महत्वपूर्ण आवश्यकता है। इसका मुख्य कार्य आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों को डिजिटल रूप से सुरक्षित रखना है। आपके डीमैट खाते में, आप स्टॉक, ईटीएफ, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड जैसी विभिन्न प्रतिभूतियां रख सकते हैं।

डीमैट खाता, जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, डिजिटल रूप में प्रतिभूतियों और शेयरों में निवेश के लिए उपयोग किया जाता है। ये खाता डीमैट तक सुविधाजनक पहुंच प्रदान करता है क्योंकि निवेशक इसे किसी भी स्थान से एक्सेस कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, ये सुविधा फीज़ीकल शेयर प्रमाणपत्रों को डिजिटल प्रारूप में परिवर्तित करता है, जिससे खाताधारक जब भी चाहे उन तक पहुंच प्राप्त कर सकता है।

डीमैट अकाउंट खोलने का शुल्क (Demat Account Opening Fee)

डीमैट खाता खोलने से जुड़े अलग-अलग शुल्क हैं। स्टॉकब्रोकर, खाता खोलने और संबंधित सेवाओं तक पहुंचने के लिए शुल्क लेते हैं। विशिष्ट शुल्क स्टॉकब्रोकर के आधार पर भिन्न होता है। इसलिए, डीमैट अकाउंट खोलने के लिए कम से कम राशि का भुगतान करते हुए खाते की सुविधाओं और लाभों का लाभ उठाने के लिए उपयुक्त स्टॉकब्रोकर का चयन करना महत्वपूर्ण है।

शुल्कों का वर्गीकरण इस प्रकार है:

• खाता खोलने का शुल्क आमतौर पर एक बार लिया जाने वाला शुल्क है जो पहली बार डीमैट खाता खोलने पर लगाया जाता है। एक बार इस शुल्क का भुगतान हो जाने के बाद, स्टॉकब्रोकर इसे दोबारा नहीं लेगा।
• डीपी, खाता रखरखाव के लिए डीमैट खाता धारक से वार्षिक रखरखाव शुल्क लेता है।
• प्लेजिंग शुल्क, ट्रेडिंग सीमा प्राप्त करने के लिए डीमैट खाते में प्रतिभूतियों का उपयोग करने की लागत है। जब गिरवी रखे गए शेयरों को गिरवी से हटाया जाता है, तो गिरवी न रखने का शुल्क लगाया जाता है।
• डीमैटरियलाइजेशन के माध्यम से फीज़िकल शेयर प्रमाणपत्रों को डिजिटल रूप में बदलने के लिए डीमैटरियलाइजेशन शुल्क लगाया जाता है। इसके विपरीत, डिजिटल शेयर प्रमाणपत्रों को भौतिक रूप में परिवर्तित करते समय पुनः भौतिकीकरण शुल्क लगाया जाता है।
• जब आईएसआईएन डीमैट अकाउंट से डेबिट किया जाता है तो डीपी शुल्क लागू होते हैं।
• कुछ स्टॉकब्रोकर खाता खोलने के शुल्क को माफ करने का विकल्प भी देते हैं, जैसे कि बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज जो डीमैट खाता खोलने के लिए कोई शुल्क नहीं लेते हैं।
• इसके अतिरिक्त, अलग-अलग सब्सक्रिप्शन पैक उपलब्ध हैं जो निवेशकों को ट्रेडिंग के दौरान अलग-अलग ब्रोकरेज दरों का चयन करने की अनुमति देते हैं।

डीमैट अकाउंट के फायदे (Benefits of Demat Account)

यदि कोई व्यक्ति स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग करते हुए पैसा कमाना चाहता है, तो ये तब तक संभव नहीं है जब तक कि उसके पास डीमैट खाता न हो, ऑफ़लाइन ब्रोकर्स ने Retail Investors के लिए डीमैट अकाउंट को खोलने का प्रोसेस तेज और आसान कर दिया है इसलिए, ऑनलाइन डीमैट अकाउंट ओपन करने में केवाईसी (KYC) जरूरतों को पूरा करने के लिए कहा गया है, जो सेबी द्वारा अनिवार्य है और सभी स्टॉक ब्रोकर को उनका पालन करना होता है। आशा है आपको हमारा ये आर्टिकल Demat Account Kaise Khole अवश्य ही पसन्द आ रहा होगा।

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आप अपने डीमैट खाते में इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में शेयर, बॉन्ड, फ़्रैंक फ़ंड आदि रख सकते हैं। प्रतिभूतियों को डिजिटल मॉड में बनाए रखने के अलावा, डीमैट खाते के अन्य फायदे भी हैं:

प्रतिभूतियों की सुरक्षा

पहले, जब शेयर्स फ़िज़िकल फॉर्म में होते थे तो उन्हें मेंटेन करना बहुत मुश्किल होता था। उदाहरण के तौर पर रख कर भूल जाने या चोरी हो जाने का खतरा हमेशा बना रहता था। अब, डीमैट अकाउंट में, कोई भी इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में स्टडीज़ होल्ड कर सकता है, जो बहुत सुरक्षित है। नियम, विनियम और वैधानिक समेकित डीमैट खाते को अधिक सुरक्षित और सुरक्षित विकल्प ब्लॉक किया गया है।

कहीं से भी करें ट्रेड

सभी मानक इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में होते हैं, इसलिए निवेशक इन्हें कहीं से भी ट्रेड कर सकता है।

एक ही जगह से ट्रेड संभव

निवेशक विभिन्न प्रकार के फाइनेशियल प्रॉडक्ट में ट्रेड करता है। इन प्रोडेक्ट के लिए अलग-अलग खाते मेंटेन करने न केवल कनफ्यूजन का जन्म होता है बल्कि समय भी लगता है। डीमैट अकाउंट में एक ही अकाउंट में निवेशक को अपनी कई जीचें होल्ड करने और बिजनेस को आसान बनाने में मदद मिलती है।

आसान ट्रांसफर

जब आप किसी ट्रेड को एक्जिक्यूट करते हैं, तो स्टॉक ब्रोकर टेक्नोलॉजीज को सीधे सेलर से बॉयर तक प्लेस कर सकते हैं। यदि आप किसी भी निवेशक के लिए डीमैट खाते को चला रहे हैं, तो आप शेयर खरीद सकते हैं और अपने डीमैट खाते में चीजों को खरीद व बेच सकते हैं।

सरल डिमटीरियलाइज़ेशन

अगर आपके पास फिजिकल शेयर्स हैं, तो आप आसानी से उन्हें अपने डीमैट अकाउंट के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में बदल सकते हैं। आप सिंगल बटन से इलेक्ट्रॉनिक रूप से होल्ड किए गए सिक्योरिटीज़ को फ़िज़िकल रूप में भी बदल सकते हैं।

सरल एक्सेस

डीमैट अकाउंट आपको इंटरनेट का उपयोग करके आपके इन्वेस्टमेंट को आसानी से एक्सेस करने की अनुमति देता है। इसलिए, किसी भी समय, आप अपने अकाउंट के बारे में पूरी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं और आप ट्रेडिंग के लिए स्मार्ट निर्णय ले सकते हैं।

सरल डिविडेंड एक्सेस

डीमैट खाते की शुरुआत से पहले, डिविडेंड लेना काफी टाईम टेकिंग प्रकिया थी। हालाँकि, अब डिविडेंड एक इलेक्ट्रॉनिक क्लीयरिंग सेवा का उपयोग से डीमैट खाते में दस्तावेज़ रूप से जमा किये जाते हैं। प्रत्येक डीमैट अकाउंट में एक यूनीक ID होता है और जब आप शेयर का ट्रेड करते हैं, तो किसी भी डीमैट खाते में डिविडेंड का भुगतान यूनीक ID के आधार पर ही होता है।

Frequently Asked Questions

Demat Account Kaise Khole सम्बधित प्रश्न और उत्तर
प्रश्न 1: डीमैट खाता खोलने की लागत क्या है?
कुछ ब्रोकर डीमैट खाता खोलने (Demat Account Kaise Khole) के लिए शुल्क माफ कर सकते हैं, जबकि अन्य खाता रखरखाव के लिए शुल्क ले सकते हैं। इसके अतिरिक्त, ब्रोकरेज शुल्क भी लगाया जाता है, और ये शुल्क ब्रोकर के आधार पर भिन्न-भिन्न होते हैं। बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज द्वारा पेश किए गए फ्रीडम ट्रेडिंग पैक की सदस्यता लेने से, आपको बिना किसी शुल्क के डीमैट खाता स्थापित करने का अवसर मिलेगा। प्रारंभिक वर्ष में, डीमैट वार्षिक रखरखाव शुल्क (एएमसी) माफ कर दिया जाता है, और अगले वर्ष में, यह राशि रु. 365+जीएसटी रहती है।
प्रश्न 2: मैं मुफ़्त में डीमैट खाता कैसे खोल सकता हूँ?
यदि आप बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज लिमिटेड से फ्रीडम ट्रेडिंग पैक के लिए साइन अप करते हैं, तो आप बिना किसी शुल्क के डीमैट खाता खोल सकेंगे। यह पूरी प्रक्रिया बिना किसी भौतिक कागजी कार्रवाई के ऑनलाइन की जा सकती है। बस अपनी बुनियादी जानकारी प्रदान करें और अपना केवाईसी फॉर्म जमा करें। ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए डीमैट खाता होना आवश्यक है।
प्रश्न 3: क्या एनआरआई के लिए डीमैट खाता खोलना संभव है?
हां, एनआरआई किसी भी भारतीय ब्रोकरेज के साथ डीमैट खाता खोल सकते हैं। हालाँकि, उन्हें किसी भी वित्तीय लेनदेन के लिए अपने विशिष्ट बैंक खाते का उपयोग करना होगा। उपलब्ध डीमैट खाते का प्रकार एनआरआई द्वारा उपयोग किए जाने वाले बैंक खाते के प्रकार पर निर्भर करेगा।
प्रश्न 4: ऑनलाइन डीमैट खाता खोलने में कितना समय लगता है?
बजाज फाइनेंशियल सर्विसेज डीमैट खाता खोलने में केवल 10-15 मिनट लगते हैं। चूंकि पूरी प्रक्रिया ऑनलाइन की जा सकती है, इसलिए यह निवेशकों के लिए सुविधाजनक और आसान है। यह प्रक्रिया पूरी तरह कागज रहित और सीधी है। बस कुछ बुनियादी जानकारी भरें, अपने केवाईसी दस्तावेज़ तैयार रखें और आपका डीमैट खाता खुल जाएगा।
प्रश्न 5: क्या एसआईपी के लिए डीमैट खाता आवश्यक है?
डीमैट खाता प्राप्त करने के लिए, आपके पास पते और पहचान के प्रमाण के रूप में एक पैन कार्ड और वैध दस्तावेज होने चाहिए। एक बार जब आपके पास ये आवश्यकताएं हों, तो आप डीपी की वेबसाइट पर खाता खोलने के फॉर्म तक पहुंच सकते हैं। फॉर्म भरें और आवश्यक दस्तावेज (पैन, पता प्रमाण, पहचान प्रमाण, बैंक प्रमाण, आदि) अपलोड करें। अंत में, आवेदन पर इलेक्ट्रॉनिक रूप से हस्ताक्षर करें।
प्रश्न 6: मैं एसआईपी डीमैट खाता कैसे प्राप्त कर सकता हूं?
एसआईपी के लिए डीमैट खाता अनिवार्य नहीं है। हालाँकि, उपलब्ध निवेश विकल्पों की बढ़ती संख्या के साथ, डीमैट खाता होने से म्यूचुअल फंड और एसआईपी सहित सभी प्रतिभूतियों में व्यापार के लिए एक सुविधाजनक मंच मिलता है। सभी निवेशों को एक खाते में समेकित करके, आप एकाधिक लॉगिन और खातों को प्रबंधित करने की परेशानी और प्रयास से बच सकते हैं। इसके अतिरिक्त, एक डीमैट खाते के साथ, आप नियमित अपडेट के साथ अपने पूरे पोर्टफोलियो की आसानी से निगरानी कर सकते हैं।
प्रश्न 7: डीमैट खाते कितने प्रकार के होते हैं?
रीटेल निवेशकों के लिए तीन प्रकार के डीमैट खाते उपलब्ध हैं। नियमित डीमैट खाता विशेष रूप से भारतीय निवासियों और नागरिकों के लिए है। दूसरी ओर, रिपेट्रिएबल और नॉन-रिपेट्रिएबल डीमैट खाते एनआरआई के लिए अधिक उपयुक्त हैं। नॉन-रिपेट्रिएबल डीमैट खाता: यह डीमैट खाता भी एनआरआई के लिए डिज़ाइन किया गया है, लेकिन वे इससे धन हस्तांतरित करने में असमर्थ हैं और उन्हें पहले इसे एनआरओ खाते से जोड़ना होगा।
प्रश्न 8: क्या किसी व्यक्ति के लिए एकाधिक डीमैट खाते खोलना संभव है?
जी हां, विभिन्न स्टॉकब्रोकरों के साथ कई डीमैट खाते खोलना संभव है। हालाँकि, एक ही स्टॉकब्रोकर के साथ एक से अधिक खाते खोलने की अनुमति नहीं है।
प्रश्न 9: क्या डीमैट अकाउंट ट्रांसफर करना संभव है?
हाँ, अपने डीमैट खाते को एक स्टॉकब्रोकर से दूसरे स्टॉकब्रोकर में स्थानांतरित करना संभव है। स्थानांतरण CDSL वेबसाइट के माध्यम से किया जा सकता है, और एक बार नए स्टॉकब्रोकर के साथ सत्यापन प्रक्रिया पूरी हो जाने पर, आपके पास डीमैट खाता संचालित करने की पहुंच होगी। निश्चिंत रहें, स्थानांतरण प्रक्रिया के दौरान आपके व्यापार विवरण सुरक्षित रहेंगे, इसलिए चिंता करने की कोई आवश्यकता नहीं है।
प्रश्न 10: क्या भारत में आईपीओ के लिए आवेदन करने के लिए डीमैट खाता होना आवश्यक है?
हाँ, यदि आप भारत में आईपीओ के लिए आवेदन करना चाहते हैं तो एक डीमैट खाता होना अनिवार्य है।
प्रश्न 11: क्या ट्रेडिंग खाता खोले बिना भी डीमैट खाता खोलना संभव है?
निवेश करने और धन बढ़ाने के लिए डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों का होना जरूरी है। एक डीमैट खाते का उपयोग प्रतिभूतियों को डिजिटल रूप में संग्रहीत करने के लिए किया जाता है, जबकि उन प्रतिभूतियों के साथ निवेश लेनदेन करने के लिए एक ट्रेडिंग खाते की आवश्यकता होती है। परिणामस्वरूप, ट्रेडिंग खाते के बिना डीमैट खाता खोलना व्यर्थ है।
प्रश्न 12: क्या ट्रेडिंग खाते को डीमैट खाते से जोड़ना आवश्यक है?
यदि आप नकदी बाजार में शेयर जैसी व्यापारिक गतिविधियों में संलग्न हैं, तो अपने ट्रेडिंग खाते को अपने डीमैट खाते से जोड़ना अनिवार्य है। ट्रेड आपके ट्रेडिंग खाते के माध्यम से किए जाएंगे और पूरा होने पर, वे आपके डीमैट खाते में प्रदर्शित किए जाएंगे। भले ही आप कैश सेगमेंट ट्रेडिंग में शामिल नहीं हैं, फिर भी एक लिंक स्थापित करने की अनुशंसा की जाती है। ऐसा करने से, आप शेयर ट्रांसफर की आवश्यकता के मामले में अपने डीमैट खाते की जानकारी साझा करने की असुविधा से बच सकते हैं।
प्रश्न 13: डीमैट खाते के लिए क्या शुल्क लागू हैं?
बीएफएसएल डीमैट खाता खोलने के लिए कोई शुल्क नहीं लगाता है। ब्रोकरेज शुल्क को कम करने के लिए, आप आसानी से उचित मूल्य वाली सदस्यता योजनाओं में से एक का विकल्प चुन सकते हैं। बीएफएसएल कोई वार्षिक खाता रखरखाव शुल्क नहीं लेता है।

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